投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年7月

こんにちは、にわです。

前回の投資信託に関する投稿から約ひと月経過したのでアップデートしたいと思います。

Bさん

…という方の参考になるとうれしいです。

ブログが続けられれば…10年以上の実績が見られるようになる予定です。私自身が一番、10年20年の実績の推移がみたい！と思って記録しています。

私

私の投資歴はまだ約2年半。
金融や経済は完全に専門外です。

日本円を信用していない・常に投資先を探している、という職場の先輩に触発され、いろいろと思うところも重なって、40歳を過ぎて少額から投資を始めたばかりの初心者です。

40歳過ぎて、まだあらゆることが初心者で恥ずかしい限りですが…長生き家系でまだ先は長い見込みなので、気になることは身銭を切って実験していく所存です！

私が使用している証券会社 SBI証券

私が使用している証券会社はSBI証券です。

複数の証券会社を使用してはいないため、比較コメントはできませんが、決めた理由は、インターネットで調べた結果、以下のような評価だったためです。

証券口座をつくる前に、私が考えていたやりたいことは、毎日少額積立投資と、気が向いたら株の売買をしてみたい、という2点のみでした。初心者なので…。

あとは、息子の口座もつくりたかったので、未成年口座もつくれるところ、で探しました。同じ会社のほうが勝手がわかって手間がかからないだろうと思ったためです。

口座を開設しても、できるかどうかわからなかったので、開設時の費用が掛からないこと、長らく何も取引しないでいても管理費用などが掛からない、という点もポイントでした。

もちろん、預貯金のように元本保証ではありませんので、その先は自分で勉強して運用していく必要がありますが、100円からできる、という点は、初心者でビビりな私にぴったりでした。

まもなく3年が経過しますが、今のところ、とくに不満に思うところはありません。

「投資信託は長期保有するもの、毎週チェックするのはチェックし過ぎ」と投資の先輩に言われたものの、習慣化していないと本当にまったく世間の動きに気が付かないので…月1回の更新よりも頻度を上げようかな…と考え中です。

ブログに記録することで自分自身のメモにもしようと考えております。

現在、証券口座には500万円預けています…という点は変更ありません。

余裕資金が増えたら1千万円くらいまで預け金額を増やしたいのですが、まだ余裕と勇気がないので、しばらくはこのままかな…と思います。

基本的には、毎日数百円ずつ、いくつかの投資信託商品を定期購入しています。何度か試行錯誤して商品を入れ替えた結果、現在は、とにかく手数料が安い、そして今後も安くするよ、とうたっているeMAXIS Slimシリーズで、4種類購入しています…という状況も変更なし。

上の画像には全部で6商品ありますが、当初購入していて、今はただ保有しているだけ、という商品が2つあります。老後の生活資金用途なので、とりあえずそのままとしています。

現在の内訳は以下。

1日あたり1,400円ですが、取引があるのは月20日前後なので、ひと月あたり3万円前後を投資信託に費やしている計算です。

20%くらいのリスクを取ることができる範囲、と考えて金額設定しています。実際にコロナでは-16%になったところを目にしました…。

このほか、会社でやっている401K 確定拠出型年金も、6-7割、米国株式にかけていたような…。そちらの詳細は、このブログでは省略します。

私はもう老後を考える歳なので、長期保有の恩恵が本当に受けられるのかを知りたくて、すこしは慣れてきたかな…という自分の証券口座開設から10か月後くらい、息子が4歳のときに息子名義の証券口座も開設しました。

現在のところ、運用成績はなかなかよいのではないでしょうか。息子が成人したら渡すつもりなので、そのときは是非プラスであってほしいです。

息子が成人してしばらくは、このまま運用を続けられるように、息子名義の口座には、現在300万円預け入れています。できればあと100-200万円くらい入れておきたいですが、まだ余裕がないので今はここまで。

今後、息子がどのような人生を送るかわかりませんが、この3種類の商品は、世界経済の成長を見るのによいのでは、と思い、基本的にはすべて同じ金額で購入しています。たまに下落相場で全世界株をまとめ買いしてしまっていますが…。

1日あたり300円ですが、取引があるのは月20日前後なので、ひと月あたり6千円前後の出費です。今のところ、許容範囲の金額です。

今月はなにも変更せず地道に積み立てただけの月でした。

コロナの第2波で下落相場、というようなニュースをここのところよく耳にしていたので、前月比マイナスかと思っていたら、そうでもありませんでした。

買い増すタイミングもなく、しばらく現状維持で静観となりそうですが、実体経済より株高過ぎという声も聞こえてくるのが金融素人には気がかりです。

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年6月

2020年7月吉日