投資歴3年 45歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2021年3月

こんにちは、にわです。
月1-2回のレポートを恒例にしようと思っている、投資信託運用に関するアップデートです。

　

この投資信託運用レポートの目的　　

　　

…という、私と同じような方の参考になればと思い、記録しています。
ブログが続けられれば、10年以上の実績が見られるようになる予定です。私自身が一番、10年20年の実績の推移がみたい！と思って記録しています。

　

私の投資歴と投資に対するスタンス

　

不安定なご時世、かつ、一家の稼ぎ手なので、収入源を増やしたい、という思いと、知識がないので身銭を切って実験して結果を知りたい、という思いで日々試行錯誤しています。

　

残念ながら、FIRE (Financial Independence, Retire Early) を考えるには歳を取り過ぎてしまったので、家計を支えるための仕事をしつつ、興味があることにも挑戦できないか、模索していることのひとつが、この積立投資です。稼いでいる方たちから見れば、

　

　

という程度の額だということは重々承知していますが、通常預貯金の金利が0.001%というような預貯金よりマシ、というスタンスで、私と同程度のリスク許容度の方たちもたくさんいると思うので、何らかのご参考になればと思い、そして将来の自分や息子のために、記録を残しています。

　　

直近の投資信託口座の運用成績

「ポートフォリオ」というメニュに表示される含み損益は、投資開始時からのトータルリターンだったので、先日投稿した「トータルリターン」の本年分を確認したほうが、直近の上げ下げの動向はわかりやすそう…と思いましたので、今回からそちらの画像を追加してみたいと思います。

　　

45歳の私の分

トータルリターン

開始来

こちらは、後述の「ポートフォリオ」で見られる数値と同じです。

2021年

こちらは今年にフォーカスした数字。こんなものか、という感じでしょうか。　

　

ポートフォリオ

　

　　

投資を始めて3年、ついに含み益が100万円を超えました。　

　　

　　

昨年末に、積立金額を少し変更したため、1月6日分から、一部毎日1200円、一部はこれまで通り毎日100円、合計毎日2600円分、いくつかの投資信託商品を定期購入しています。何度か試行錯誤して商品を入れ替えた結果、現在は、とにかく手数料が安い、そして今後も安くするよ、とうたっているeMAXIS Slimシリーズで、4種類購入しています…という状況は変更なし。

　

上の画像には全部で6商品ありますが、当初購入していて、今はただ保有しているだけ、という商品が2つあります。老後の生活資金用途なので、とりあえずそのままとしています。

　

　

　　

1日あたり合計2,600円の積立。取引があるのは月20日前後なので、今月からは、ひと月あたり5万円前後を投資信託に費やしていることになる計算です。

　

このほか、会社でやっている401K 確定拠出型年金も、6-7割、米国株式にかけていたような…。そちらの詳細は、このブログでは省略します。

　

6歳の息子の分

私はもう老後を考える歳なので、長期保有の恩恵が本当に受けられるのかを知りたくて、すこしは慣れてきたかな…という自分の証券口座開設から10か月後くらい、息子が4歳のときに息子名義の証券口座も開設しました。

　

息子分も、私と同じような商品構成なので、同じような結果となっています。

　

トータルリターン

開始来

2021年

　

ポートフォリオ

　　

　

息子名義の口座には、当初、100-300万円を、余裕ができたタイミングで、何度かに分けて預け入れていましたが、昨年2020年の夏、息子用に貯めていて、当面使う予定のない200万円の郵便貯金を証券口座に移動し、現在500万円前後が息子の証券口座にはあります。

　

　

今後、息子がどのような人生を送るかわかりませんが、この3種類の商品は、世界経済の成長を見るのによいのでは、と思い、基本的にはすべて同じ金額で購入しています。たまに下落相場で全世界株をまとめ買いしてしまっていますが…。

　

息子名義の口座では、今月から、ゴールドを追加してみました。
息子の証券口座は増やすこと、が第一目的ではなく、私と息子の勉強用・実験用、というのが一番の目的です。

　

どの商品をどのように買うべきか、しばし調べた結果、「SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト」を毎月10日に1口買ってみることにしました。ほかの商品は口数指定ではなく、金額指定で購入しているのですが、こちらの商品は、指定した金額が1口の金額に満たない場合は注文が成立しない、ということと、現在の1口の金額は2千円未満であることから、1口指定での購入でも大丈夫かな…と思い、1口指定で定期購入設定してみました。

　

金1gの金額に連動するような商品もあり、勉強用としてはわかりやすくて惹かれたものの、月々の出費が予算を超えそうな金額でしか取引できそうもなかったのでやめました。

　

　

1日あたり300円に、ゴールド分が月約2千円（現在のところ…）プラスとなりました。取引があるのは月20日前後なので、合計では、ひと月あたり8千円前後の出費です。まだ、許容範囲の金額…であろうと考えています。

　

しかし、どうも今までチェックしていたメニュからはゴールドの購入分が見えないようです…。「外国株式取引サイトへ」というボタンをクリックして遷移する別のページからしか、資産状況を確認する方法が今のことろわかっていません…。

　

　

息子の証券口座でなにがどれだけあるのか一目でひとまとめでみたいのに！要勉強です…。

　　　

今月のまとめ

この1か月の間に、息子の口座でゴールドのETFを定期購入する手続きをしたり、「トータルリターン」を確認するためのページを発見したり、ちょっぴり進歩がありました。今年も遠出はしなさそうだし、たくさん勉強して、今をたのしみつつ将来に備えたい、という気持ちがとても強いです。　

　　

過去の運用レポートの投稿はこちらから

過去投稿は、「投資ｘ副業ｘお金」カテゴリから、ブタの貯金箱に年月表示しているアイキャッチ画像を目印にご覧ください。↓ こんな感じです。　

　

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年7月

こんにちは、にわです。 前回の投資信託に関する投稿から約ひと月経過したのでアップデートしたいと思います。 　　 Bさん 積立投資信託に興味がある eMAXIS Slimシリーズに興味がある 少額投資に ...

続きを見る

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年6月

こんにちは、にわです。 突然ですが、本日は、前々から書きたいと思っていた、息子と私の投資信託運用について記載したいと思います。 　　 Bさん 積立投資信託に興味がある eMAXIS Slimシリーズに ...

続きを見る

　　

（おまけ）私が使用している証券会社 SBI証券

私が使用している証券会社について。
SBI証券を使っています。アフィリエイト申請承認されなかったので…このセクションは削除しようかな…とも思ったのですが、せっかく書いたので残しておこうと（少なくとも今のところは…）思います。

　　

複数の証券会社を使用してはいないため、比較コメントはできませんが、決めた理由は、インターネットで調べた結果、以下のような評価だったためです。

　　

　　

証券口座をつくる前に、私が考えていたやりたいことは、毎日少額積立投資と、気が向いたら株の売買をしてみたい、という2点のみでした。初心者なので…。

　　

口座を開設しても、できるかどうかわからなかったので、開設時の費用が掛からないこと、長らく何も取引しないでいても管理費用などが掛からない、という点もポイントでした。

　

もちろん、預貯金のように元本保証ではありませんので、その先は自分で勉強して運用していく必要がありますが、100円からできる、という点は、初心者でビビりな私にぴったりでした。

　

あとは、息子の口座もつくりたかったので、未成年口座もつくれるところ、で探しました。同じ会社のほうが勝手がわかって手間がかからないだろうと思ったためです。

　

ジュニアNISAというものも選択可能でしたが、根が面倒くさがりなので…節税になろうが、いろいろ制約があるのはいやで、ふつうの未成年口座を選択しています。

　

買いたい商品が対象外で買えない、とか、やりたいことが制限にかかってできない、といった目にあうと、自分の性格からして、

　　

…という気持ちになりかねないので…。

　

それに、ここ数年だけでも、何度かルールが変わっているようなニュースが耳に入ってくるので、それも煩わしい…。結局2023年12月末でジュニアNISA制度は終了らしいので、やっぱり選択しないでよかったです。もう！

　　

SBI証券を使い始めて3年が経過しますが、今のところ、とくに不満に思うところはありません。

　

2021年3月吉日