投資歴3年弱 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年10月

こんにちは、にわです。
月1-2回のレポートを恒例にしようと思っている、投資信託運用に関するアップデートです。

　　

　　

…という方の参考になるとうれしいです。

ブログが続けられれば…10年以上の実績が見られるようになる予定です。私自身が一番、10年20年の実績の推移がみたい！と思って記録しています。

　　

　

残念ながら、FIRE (Financial Independence, Retire Early) を考えるには歳を取り過ぎてしまったので、家計を支えるための仕事をしつつ、興味があることにも挑戦できないか、模索していることのひとつが、この積立投資です。

　　

私が使用している証券会社 SBI証券

私が使用している証券会社はSBI証券です。

　　

複数の証券会社を使用してはいないため、比較コメントはできませんが、決めた理由は、インターネットで調べた結果、以下のような評価だったためです。

　　

　　

証券口座をつくる前に、私が考えていたやりたいことは、毎日少額積立投資と、気が向いたら株の売買をしてみたい、という2点のみでした。初心者なので…。

　　

あとは、息子の口座もつくりたかったので、未成年口座もつくれるところ、で探しました。同じ会社のほうが勝手がわかって手間がかからないだろうと思ったためです。

　　

口座を開設しても、できるかどうかわからなかったので、開設時の費用が掛からないこと、長らく何も取引しないでいても管理費用などが掛からない、という点もポイントでした。

　　

もちろん、預貯金のように元本保証ではありませんので、その先は自分で勉強して運用していく必要がありますが、100円からできる、という点は、初心者でビビりな私にぴったりでした。

　　

まもなく3年が経過しますが、今のところ、とくに不満に思うところはありません。

　　

　　

直近の投資信託口座の運用成績

半月前のブログを振り返ると、思ったより悪くなかったようなことを書いていましたが、10月末時点現在の成績は、このブログでレポートするようになって一番悪い成績でした。しかし買い増しを即決できるほど、購入商品の金額は下がってはいませんでした。またも、しばし静観予定です。

　　

44歳の私の分

　

　　

残念な状態ですが、こういう時もあります…。
次回のレポートではどうなっていることか。
　

　

今月も、毎日数百円ずつ、いくつかの投資信託商品を定期購入しています。何度か試行錯誤して商品を入れ替えた結果、現在は、とにかく手数料が安い、そして今後も安くするよ、とうたっているeMAXIS Slimシリーズで、4種類購入しています…という状況も変更なし。

　

上の画像には全部で6商品ありますが、当初購入していて、今はただ保有しているだけ、という商品が2つあります。老後の生活資金用途なので、とりあえずそのままとしています。

　

　

　　　

1日あたり合計1,400円の積立。取引があるのは月20日前後なので、ひと月あたり3万円前後を投資信託に費やしている計算です。

　

このほか、会社でやっている401K 確定拠出型年金も、6-7割、米国株式にかけていたような…。そちらの詳細は、このブログでは省略します。

　

6歳の息子の分

私はもう老後を考える歳なので、長期保有の恩恵が本当に受けられるのかを知りたくて、すこしは慣れてきたかな…という自分の証券口座開設から10か月後くらい、息子が4歳のときに息子名義の証券口座も開設しました。

　

息子分も、私と同じような商品構成なので、いくらか下げてきています。

　

　　

　

息子名義の口座には、当初、100-300万円預け入れていましたが、今夏、息子用に貯めていて、当面使う予定のない200万円の郵便貯金を証券口座に移動し、現在500万円前後が息子の証券口座にはあります。

　

　

今後、息子がどのような人生を送るかわかりませんが、この3種類の商品は、世界経済の成長を見るのによいのでは、と思い、基本的にはすべて同じ金額で購入しています。たまに下落相場で全世界株をまとめ買いしてしまっていますが…。

　

息子の購入内訳も、今月も変更なしです。

　

1日あたり300円ですが、取引があるのは月20日前後なので、ひと月あたり6千円前後の出費です。今のところ、許容範囲の金額です。

　

前回、実験＆息子（と自分）の勉強材料、と思って、金（gold）も毎月積立方式で固定金額買ってみてもいいかなあ…と心が揺れています、と書きましたが、今月は何だか仕事がやたら忙しく、残業が多くて…検討のための時間が全然とれませんでした…。もう今年がおわってしまう…。

　

今月のまとめ

前回レポートから半月ですごく下がってしまいました。
11月は米国大統領選挙なので、その辺りのイベントの影響を受けるのだろうと思います。

　

職場の投資の先輩も、大阪都構想については何も話しかけてきませんでしたが「米国大統領選挙はどっちが勝つと思う？」とテストしてきました。私の予想は、投資の先輩の予想と一緒でしたが、ニュースでは逆の様相なので、どうなることか。

　

11月も前半は引き続き仕事が忙しそうなので、新たな取り組みに時間が割けるか微妙なところですが、昨年、試みた、12月中に翌年1年間で予定している預貯金額を貯める用の口座に移動して、生活口座を翌年末までに元の金額に戻す、という手法はなかなかよい感じだったので、今年もやってみようと思っています。

　

そして、どんぶり勘定で無精な私は、ポイント活動ができないのですが…SuicaとWaonは日常的に使うため、この1年間意識して利用してみたので、11-12月中に1年間で貯まったポイントを電子マネーとしてチャージしたいと思っています。数千円くらいにはなっているのだろうか…？

　

このあたりは、投資信託レポートとは別に、年間収支の振り返りをしたいと思っています。

　

過去の運用レポートの投稿はこちらから

投稿タイトル下に小さい字で表示されている「money」というタグをクリックしていただくと、お金に関する投稿のみリストされます。…と過去記事で書いていましたが、WordPressのテーマを変更したところ、タグはタイトル下ではなく、記事の下に表示されるようになってしまいました。

　

変更する方法はあるようなのですが、phpファイルを直接編集しなくてはならないようなので、慎重に対応したく、しばらく現状のままかもしれません。不親切な記事となってしまって申しわけありません。

　

投資信託運用レポートは、アイキャッチ画像を同じもので揃えてみたので、ご興味のある方はこれらを目印に過去レポートをご覧ください。↓こんな感じです。

　

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年7月

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投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年6月

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2020年10月吉日