こんにちは、にわです。
毎月、投資信託運用に関するアップデートをしていますが、ポートフォリオの含み損益では、投資を開始したときからのトータルリターンしか見ることができないので、その年その年のトータルリターンをみられないのだろうか…と思っていたら、ちゃんと「トータルリターン」というメニュがそもそも存在していたことに、先日ようやく気がつきました…。
目次
ここ3年ほどのトータルリターン
現在までのサマリー
40歳過ぎから始めて、20年くらい保有する予定なので、20年間で投資額の2倍前後になってほしいなーと思っています。
が、投資を始めてまだ3年。始めてから勉強しているところ、身銭を切りながら勉強しているところ、ということもあり、ビビリながら、ちまちま投資しているので、まだまだ目標とするところには至りません。
それでも30代の10年間、1千万円以上の預貯金を、ただただ預貯金口座に預けていただけの自分にがっかりする程度には、プラスの結果となっています。息子に教えられるように、もっと勉強したいと思っています。
サマリーを見て、9万円近くもなにか解約したっけ…と思い、リンクをクリックしてみたら、「レオス－ひふみプラス」でした。職場の同僚のひとりにおススメされて、当初、毎日数百円積み立て購入していたのですが、手数料が気になってやめたのでした。
年別サマリー
これこれ。私が見たかった数字はこれです！
初年度は-10.39%とひどい数字だったのですね…。もはやまったく覚えていません。
当初は、損益よりも、入金の仕方や、購入の仕方、目論見書の読み方、いつ注文が確定するのかなど、手続きを滞りなく進めたり、手続きの一連の流れを理解することでいっぱいいっぱいでした。
2018年のトータルリターン
投資を開始した初年度、2018年のサマリー。
すべてマイナス。ひどい…。
2019年のトータルリターン
2年目、2019年。
急にプラスになっていますが、何があったのか、これまたもはや覚えていません…。
2020年のトータルリターン
3年目、2020年。
コロナで株価が急落したタイミングで、オールカントリーとS&P500を合計100万円分くらい一括購入したためか、2019年よりさらにプラスでした。
2021年のトータルリターン
4年目。まだ2021年は始まったばかりなので、この2か月ちょっとのサマリーということになります。
ずっと株価が高い状態が続いていたため、トータルリターンは単年では3%程度では…と思っていたのですが、思っていたよりよかったです。20年間の運用で、平均4-5%を目指しているので、2018年に開始してから現時点まででは、まあ悪くない状況のようです。
このメニュ、わかりやすくて気に入ったので！今後はきちんとチェックしたいと思います…。
2021年3月吉日