投資歴3年 45歳母と7歳息子の投資信託運用レポート 2021年11月

こんにちは、にわです。　

　

すったもんだあった末に、無事、ジュニアNISA口座が開設されたのですが、いざ購入設定しようと思ったら、いろいろ勘違いしていたことが発覚し、出口戦略を決めかねてしまったため、今月もジュニアNISA口座については進捗ありませんが、表示される画面などは変更されているので、このひと月の変遷を、備忘録としてまとめます。

　

ジュニアNISA口座は無事開設されたが…

口座の状況をレポートできる状態には至りませんでした。

　

ジュニアNISAだけで、調べたこと・考えたことが、1投稿分くらいの長さになってしまうので、次回の投稿でまとめたいと思います。

　

　

My資産

45歳の私の分

2021年8月下旬から存在に気がついた「My資産」というページ。便利です。

　

　

「預り金」（=「SBI証券口座分」）が-30万円近くありますが、指値で出している買い注文が成立していないためです…。　

　

7歳 息子の分

こちらは、7歳息子の分。

　　

　　　　

直近の投資信託口座の運用成績

45歳の私の分

トータルリターン

開始来

投資開始時からのトータルリターンのようです。
こちらは、後述の「ポートフォリオ」で見られる数値とおおよそ同じです。

　

2021年

こちらは今年にフォーカスした数字。
直近の上げ下げの動向はわかりやすいかな…と思って記録し始めました。

　

　

ポートフォリオ

　

先月、ひっそりちょっぴり、米国株ETFにチャレンジした分は、ここには反映されていない模様…。全体の損益を把握するには、「My資産」を見るしかなさそうです…。

　　　

　　

　
上の画像には、当初購入していたものの、現在は積立継続していない、ただ保有しているだけ、という商品が2つあります。老後の生活資金用途なので、とりあえずそのままとしています。　

　

　

取引があるのは月20日前後なので、現在のところ、ひと月あたり7万円前後を投資信託に費やしていることになる計算です。この投稿では割愛していますが、ほかに401K（企業型確定拠出年金）で、会社からの拠出と自分の拠出と合わせて毎月5万円ちょっと費やしています。

　

米国株ETFに挑戦

先月、前々から気になっていたETF2種類に挑戦し、VTとVYMを3株ずつ購入してみました。

　

その後、VTはやっぱりいらないかなーと思い直し、指値で、VYMのみ買い注文を出しているのですが、指値した額まで下がったタイミングがないようで…ひと月経過した現在も約定していません。よって、見える画面はほぼ変化なし…。

　

　

また値下がりを待っていつまでも買えない…ということになりそうなので、この投稿を書くためにログインしたついでに、定期買付の設定をしてみたので、来月はすこし動きがある見込みです。

　

1口1万円超と、私にとっては少々高額なので、毎月5･15･25日の3回、1口だけ定期買付してみることにしました。

　　　

7歳 息子の分

私はもう老後を考える歳なので、長期保有の恩恵が本当に受けられるのかを知りたくて、すこしは慣れてきたかな…という自分の証券口座開設から10か月後くらい、息子が4歳のときに息子名義の証券口座も開設しました。

　　

私は投資に対する偏見を払拭するのに時間がかかって、2,30代を現金比率100%で過ごしてしまったことを後悔しているので、息子は同じ轍を踏まないように教育したいです。

　

　

トータルリターン

開始来

　

2021年

　

ポートフォリオ

ジュニアNISAは、口座開設手続きはおわったものの、何も購入していないため、「ポートフォリオ」ページについては変化のない画面です。　

　

息子名義の口座には、当初、100-300万円を、余裕ができたタイミングで、何度かに分けて預け入れていましたが、2020年の夏、息子用に貯めていて、当面使う予定のない200万円の郵便貯金を証券口座に移動し、現在500万円前後が息子の証券口座にはあります。

　

ジュニアNISA口座が開設されたことで、「口座サマリー」の表示が下図のように変わりました。　　

　　

　　

デフォルトの表示は「全て」が選択されており、購入商品の詳細は表示されていませんでした。

　

「ジュニアNISA口座」を選択すると、下図のような画面になります。現時点でまだ何もNISA口座で買っていないので、「0」です。

　

　

「総合口座」を選択すると、下図のような、ジュニアNISA口座を開設する前の「口座サマリー」と同じ感じの画面になりました。

　

　

息子名義の口座では、2021年3月から、ゴールドを追加してみています。
息子の証券口座は増やすこと、が第一目的ではなく、私と息子の勉強用・実験用、というのが一番の目的です。

　

どの商品をどのように買うべきか、しばし調べた結果、「SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト」を毎月10日に1口買ってみることにしています。ほかの商品は口数指定ではなく、金額指定で購入しているのですが、こちらの商品は、指定した金額が1口の金額に満たない場合は注文が成立しない、ということと、現在の1口の金額は2千円未満であることから、1口指定での購入でも大丈夫かな…と思い、1口指定で定期購入設定してみました。

　

金1gの金額に連動するような商品もあり、勉強用としてはわかりやすくて惹かれたものの、月々の出費が予算を超えそうな金額でしか取引できそうもなかったのでやめました。

　

　

1日あたり300円に、ゴールド分が月約2千円（現在のところ…）プラスとなり、取引があるのは月20日前後なので、合計では、ひと月あたり8千円前後の出費です。まだ、許容範囲の金額…であろうと考えています。

　

「外国株式取引サイトへ」というボタンをクリックして遷移する別のページから確認できる資産状況。　　

　

　

ジュニアNISA口座を開設する前から買い始めたため、「総合口座－特定預り」になっていますが、ジュニアNISA口座で購入できるようなので、定期買い付けの設定を変えようかな…。

　

毎月10日に1口の定期購入で、2021年3月が初回購入でした。順調に1行増加。今月はちょっと高くなってますね。　

　

　

息子のジュニアNISA口座で買う商品を決めかねていることと、実験口座なので、分配金（配当金）についても学ぶ機会をつくりたくて、とりあえずジュニアNISA口座のNISA預りで、私と同じく、VYMを 毎月5･15･25日の3回、1口だけ定期買付設定してみました。

　

こちらは月4万円支出が増えるのは少々厳しいので、今後、ジュニアNISA口座をどうするか決まったら、設定を変更するつもりです。

　　　

今月のまとめ

先月に引き続き、ジュニアNISA口座と米国株ETFの購入で、試行錯誤中です。

　

私は基本的に、使うことを想定して投資しているので、購入時に出口戦略を考えることはセットになっているのですが、職場の投資の先輩は、

　

　

…という人で、出口戦略については残念ながら相談できないので、あれこれ自分で調べています。

　　　

　　

過去の運用レポートの投稿はこちらから

過去投稿は、「投資ｘ副業ｘお金」カテゴリから、ブタの貯金箱に年月表示しているアイキャッチ画像を目印にご覧ください。↓ こんな感じです。　

　

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年7月

こんにちは、にわです。 前回の投資信託に関する投稿から約ひと月経過したのでアップデートしたいと思います。 　　 Bさん 積立投資信託に興味がある eMAXIS Slimシリーズに興味がある 少額投資に ...

続きを見る

投資歴2年半 44歳母と6歳息子の投資信託運用レポート 2020年6月

こんにちは、にわです。 突然ですが、本日は、前々から書きたいと思っていた、息子と私の投資信託運用について記載したいと思います。 　　 Bさん 積立投資信託に興味がある eMAXIS Slimシリーズに ...

続きを見る

　　

（おまけ）私が使用している証券会社 SBI証券

私が使用している証券会社について。
SBI証券を使っています。アフィリエイト申請承認されなかったので…このセクションは削除しようかな…とも思ったのですが、せっかく書いたので残しておこうと（少なくとも今のところは…）思います。

　　

複数の証券会社を使用してはいないため、比較コメントはできませんが、決めた理由は、インターネットで調べた結果、以下のような評価だったためです。

　　

　　

証券口座をつくる前に、私が考えていたやりたいことは、毎日少額積立投資と、気が向いたら株の売買をしてみたい、という2点のみでした。初心者なので…。

　　

口座を開設しても、できるかどうかわからなかったので、開設時の費用が掛からないこと、長らく何も取引しないでいても管理費用などが掛からない、という点もポイントでした。

　

もちろん、預貯金のように元本保証ではありませんので、その先は自分で勉強して運用していく必要がありますが、100円からできる、という点は、初心者でビビりな私にぴったりでした。

　

あとは、息子の口座もつくりたかったので、未成年口座もつくれるところ、で探しました。同じ会社のほうが勝手がわかって手間がかからないだろうと思ったためです。

　

ジュニアNISAというものも選択可能でしたが、根が面倒くさがりなので…節税になろうが、いろいろ制約があるのはいやで、ふつうの未成年口座を選択していましたが、結局ここにきて、ジュニアNISA口座も開設する手続き中です。

　　　

…という気持ちにならないよう取り組みたい。

　

結局2023年12月末でジュニアNISA制度は終了、というのは現行制度の話なだけで、デメリットよりメリットが大きい変更らしいので、問題はないようです。　　　

　

2021年11月吉日